Jest sezon rozliczeń podatkowych. W moje ręce wpadła deklaracja podatkowa z USA. Rodzina 4 osobowa, prowadzi niewielką firmę handlową w formie spółki LLC.
Podatku stanowego nie ma.
Podatek od nieruchomości, za dom o wartości 875000 zł wynosi 6500 zł rocznie.
Podatku dochodowego od spółki (CIT) nie ma – w przypadku LLC i części innych spółek (tzw. S corp) dochód spółki przechodzi bezpośrednio na rozliczenie podatku osobistego (PIT).
Składki ubezpieczenia społecznego oraz podatek od zysku firmy, wynoszącego w zeszłym roku 122500 zł wyniósł …. uwaga … 1634 zł.
Czytelnicy tego bloga mieszkają w różnych krajach. Proszę o dzielenie się w komentarzami, ile w waszym kraju należałoby zapłacić podatku od nieruchomości i dochodów firmowych w podobnej wysokości.
19 replies on “Podatki, USA vs Polska”
Zaczynam dopiero prace na kontrakcie w UK, wiec nie znam wszystkich szczegółów (mogę się mylić w szczegółach):
– założenie jednoosobowej firmy: £12, formularz online na stronie rządowej, ok. 24h czekania na potwierdzenie
– księgowy (chartered accountant) ok. £60-£100 miesięcznie
– corporation tax (od dochodów) ok. 20%
– VAT 20%, doliczam do ceny klientom
– podatek od dywidendy, którą wypłacam udziałowcom (tylko sobie, można też dodać żonę i chyba jest taniej). Dywidendę dolicza się do indywidualnego dochodu rocznego i rozlicza się z tego coś w rodzaju PITu (self-assesment)
– jestem właścicielem jednoosobowej firmy i jednocześnie zatrudnionym jako Director tej firmy, na minimalnej pensji, z czego opłacony jest mój National Insurance (ichniejszy ZUS i NFZ)
Trochę tego jest, ale właśnie po to wynajmuje się księgowego żeby to ogarnął. Wcześniej parę lat pracowałem na etacie w UK, wszystkie sprawy podatkowe załatwiał pracodawca (nie wypełniałem PITu).
@Doxa
Czy dobrze rozumiem, że brak wśród tych podatków i parapodatków ubezpieczenia zdrowotnego?
Trzeba sobie wykupić osobno albo nie wykupować i płacić kiedy ktoś zachoruje (co przy amerykańskich cenach usług medycznych oznacza bankructwo przy byle drobiazgu).
Obecnie trzeba je wykupic pod kara mandatu za brak.
Przy takich dochodach ubezpieczenie jest dotowane. Za 4 osoby placi sie 100 do 300 usd miesiecznie. Czyli dolicz do tego zestawienia 2500 usd.
Bułgaria liniowy PIT i CIT 10%
no i VATu brak!!! (no ale jest sale tax (pewnie 7%, no góra 10% jak np w DC))
Stany jak inne kraje, mocno zadłużające się, nieco wypaczają realia. Jakby USA uczciwie podchodziła do gospodarowania swoim budżetem to powyższe cyfry silą rzeczy musiały by być wyższe. W sytuacji, w której nadwyżka wydatków nad dochodami pokrywa się kosztem powiększania długu, to dziwi mnie że w Stanach ściągają do tej pory jakiekolwiek podatki. Przecież jak się ma walutę rezerwową, którą wszyscy chcą i pożądają, to odpada potrzeba w opodatkowaniu czegokolwiek.
Przychody budżetowe USA 2,264 bln $ (2011)
Wydatki budżetowe 3,604 bln $ (2011)
Deficyt: 1340 bln $ (2011)
czyli deficyt jest pokrywany na 37% z zadłużania sie.
To tak jakby osoba zarabiając 2264 zł netto co miesiąc wydawała by 3604 zł? Jaki bank o zdrowych zmysłach pożyczył by takiej osobie pieniędzy?
Ja wiem, że autor wpisu chce pokazać jakie w Polsce są wysokie podatki w porównaniu do USA, ale bądźmy poważni.
Podatek kastralny Pana znajomi płacą bardzo bardzo niski bo jakieś 0,7%, co nie przecze jest możliwe ale tylko w nielicznych stanach, czesto jest to 2, 3 czy nawet 5 razy więcej (zależy od hrabstwa).
Natomiast ubezpieczenie zdrowotne za 100 czy 300dolarów za 4 osoby? Nie bądźmy śmieszni. Minimum to 1000 dolarów miesięcznie a i tak sam sporo dopłacasz do każdej wizyty u lekarza.
W miarę przyzwoite ubezpieczenie zdrowotne w Usa jak nie chcesz wylądować na ulicy będąc bankrutem gdy ktoś z rodziny zachoruje poważnie to 500 dolarów miesięcznie ale od osoby.
Pozdrwawiam i proszę o trochę więcej obiektywizmu w następnych wpisach, bo lubie je czytać i zgadzam się z nimi często w 100 procentach.
Podatek od domu tylko 0,7 % ? no słyszałem że jest kilkukrotnie więcej !?
Ale co zabawne w PL jest jeszcze o rząd wielkości mniej ( jesli nie użytkownie “wieczyste”)
Poza tym faktycznie wygląda na raj podatkowy ( z wyjątkiem zdrowotnego) – skąd się te opinie jednak biorą. No ale ubezpieczenie zdrowotne 4 osobowej rodziny za 300$ ? w to już ciężko uwierzyć – choć faktycznie te 8.9 tyś $ na osobę rocznie to chyba minimum socjalne nie ?
Myślę że warto podać liczby dla rodzinki normalnie zarabiającej w stanie gdzie łatwiej o pracę ….
dodajmy do tego ile kosztuje ubezpieczenie samochodu, road tax, szkoły, dentysta ( mieści się w 300$ ? – sądzę że wątpię 😉 itd.
bez tego takie porównania to cherry picking …
Kolega zarzuca mi klamstwo. No to cyk, dwójeczka:
https://gyazo.com/1adf52afc06723068ded5574b37c4d1d
https://www.zillow.com/homes/for_sale/Avon-Park-FL-33898/47409601_zpid/72893_rid/globalrelevanceex_sort/28.147686,-80.899201,27.47477,-81.837159_rect/9_zm/ Polecam zakladke tax.
@Doxa
https://gyazo.com/1adf52afc06723068ded5574b37c4d1d
Nie chcę sie czepiać, ale tam widzę, że nawet to ubezpieczenie za $1000 pays nearly all your costs of care czyli nawet ono nie pokrywa wszyskiego i zachorujesz to możesz musieć i tak coś płacić za leczenie. co więc pokrywa to ubezpieczenie za $70?
Od 2015 działalność gospodarcza w UK, dużo by było pisać o zaletach względem działalności w PL. Przede wszystkim jest kwota wolna od podatku, niskie obciążenia miesięczne.
Roznia sie ilosci kasy wydawanych z wlasnej kieszeni zanim ubezpieczalnia zacznie w ogole cokolwiek pokrywac. Te najtansze oznacza, ze trzeba wydac z $7000 w danym roku a ubezpieczenie pokrywa cala reszte. Plus inne ograniczenia, brak refundacji lekow, lekarze z listy itp.
Czechy:
Nie wiem jak inne podatki, ale dochodowy w przypadku firmy IT (trading license) jest bardzo przyjemny. Do niedawna ryczałt 6,5% do 2mln koron, od tego roku zmienili na 1mln. Powyżej tej kwoty 15%. Podatek od zysków kapitałowych 15%.
Minusem są składki zdrowotne i społeczne wyliczane na podstawie osiągniętego dochodu w zeszłym roku. W sytuacji gdy dochód był znacznie podwyższony niestandardowym strzałem (np. sprzedaż BTC po 20kUSD) przez kolejny rok płacimy podwyższone składki. Potem zwrot nadpłaty i niższe stawki.
Co z tego ze podakti niskie jak dlug zarowno narodowy jak i prywatny zupelnie kosmiczny?Nie jestem zwolennikiem wysokich podatkow ale jak widac istnieje cos takiego jak podatki za niskie-i patrzac po dziurze budzetowej czy USA czy UK REALNE podatki sa tam na pewno za niskie-korpo placa grosze(a bywa ze i nic)bo kupily politykow a przecietny Smith tez nie jest specjlanie cisniety bo politycy boja sie wyborow-zostaje wiec tylko dlug ktory rosnie jak na drozdzach.Trzeba by popatrzec kto ma jaka REALNA stope podatkowa po czym tym co nic nie wnosza system uszczelnic-i tu raczej mowie nie o przecietnym Smithsie tylko o roznych Googlach i Amazonach ktore realnie placa po 1-2% podatku.
Biedna Polska powinna mieć przejrzysty system podatkowy, przyjazny podatnikom, każdy wydawany złoty powinien być oglądany z każdej strony, administracja powinna być skromna i wydawać logiczne decyzje. Niekoniecznie powinniśmy konkurować wysokością podatków, bo zwiększalibyśmy tylko zadłużenie. Obligacje amerykańskie są chętnie kupowane, ale kto kupiłby tyle polskiego długu?
Jako ze dzisiaj wlasnie przyszla ostatnia wyplata w tym roku podatkowym w UK… Rzeczywiste obciazenie podatkowe to 37% (tax + NI cat A) od kwoty 117 tysiecy. Podane na podstawie payslipa. Czyli “do reki” 73 tysiace.
Podatek od nieruchomosci jaki place to nieco mniej niz 2 tysiace rocznie.
z UK widać że nie jest tak pięknie – choć oczywiście to co w UK jest dochodem średnio-niskim to w PL jest się elitą finansową więc tez się łapie na 33%. Ale przy średnich dochodach sam PIT mamy niezbyt wysoki – problememe jest oczywiście ZUS ( i setki tysięcy wcześniejszych emerytów-rencistów wszelkich maści)
Jakiś mały ten ich zysk. Sklepik w pobliskim miasteczku ma większy.